CUMPLIMIENTO
Somos una Empresa panameña de Cumplimiento registrada y autorizada por la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF), Resolución I-EC-003-2019 del 7 de febrero de 2019.
Asistimos a nuestros clientes en asesorías, consultorías y formación para la gestión, diseño e implementación del programa de cumplimiento aplicando un Sistema de Prevención y Gestión de Riesgos que cumple con la normativa en materia de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, que impactan directamente al sujeto obligado financiero y no financiero.
Nuestro servicio está enfocado en garantizar que su empresa opere de manera legal, ética y segura, ofreciendo una amplia gama de servicios de cumplimiento diseñados para ayudar a su empresa a minimizar los riesgos y maximizar la confianza de sus clientes cumpliendo con las regulaciones aplicables en materia de prevención, detección y gestión de riesgo de cumplimiento normativo y preventivo.
Trabajamos con empresas denominadas por la Ley 23 del 27 de abril de 2015 como Sujeto Obligado No Financiero (SONF), de los sectores Inmobiliario y Construcción, Casinos y Juegos de suerte y Azar, Zonas Francas, Comercio Exterior, Empresas de Transporte de Valores, Casas de Empeño, Comercialización de Metales y Piedras Preciosas, Empresas dedicadas a la compra de Autos Nuevos y Usados, Actividades de Profesionales Sujetas a Supervisión. Así como también con el Sector Financiero (bancos, financieras, cooperativas, medios de pago, remesadoras, etc).
Evaluación y Diagnóstico
Evaluación del cumplimiento de la empresa respecto de las políticas y procedimientos BC/FT/FPADM identificando y analizando los riesgos asociados al interno y externo del Sujeto Obligado.
Implementación
Desarrollo del programa completo de cumplimiento desde (estructura, comité, actas, reglamento, etc.), implementando su propio sistema preventivo.
Auditorias
Para medir la eficiencia, eficacia y el proceso de gestión del programa de cumplimiento.
Diseño y Desarrollo de Matriz de Riesgo
Con un enfoque de anti-lavado contra el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva asociado a cliente, productos, servicios, canales de distribución y ubicación geográfica.
Elaboración y actualización de Manual
Para establecer los mecanismos, políticas y procedimientos para la prevención del BC/FT/FPADM.
Confección y actualización de Formularios
Para los procesos de Debida Diligencia de clientes, beneficiario final, colaboradores y proveedores.
Capacitación y Talleres
Para su especialización en temas de cumplimiento normativo y preventivo incluyendo cronograma de capacitación ya sea virtual o presencia y aplicación de pruebas de conocimiento.
Reporte y filiación de sujeto y enlace
Ante la superintendencia de Sujetos no Financieros (SSNF) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Presentación
Declaración Jurada Semestral y Definitiva de transacciones en efectivo y cuasi efectivo.
Búsqueda avanzada y Análisis de perfiles
De clientes / proveedores en listas de riesgo nacional e internacional, países, territorios y jurisdicciones de alto riesgo para persona natural o jurídica. Contamos con plataforma tecnológica de búsqueda especializada.
Apoyo
En la gestión del proceso de debida diligencia de clientes, proveedores y empleados.
Outsourcing
Apoyo en la gestión del área de cumplimiento como en funciones y responsabilidades ya sea del Enlace u Oficial de Cumplimiento.
Asesoría y Representación legal
Ante procesos de sanción por parte del Ente Regulador.
Asesoría y acompañamiento durante los procesos de Inspección de la SSNF
Apoyándoles en toda la gestión de inspección Extra Situ e In Situ y Seguimiento continuo de los informes en cuanto a los resultados finales de la inspección.
