Superintendencia fortalece los controles para la identificación y gestión de Personas Expuestas Políticamente

La Superintendencia de Sujetos no Financieros publicó la Resolución No. S-008-2026, mediante la cual establece una guía integral para fortalecer la identificación, evaluación y seguimiento de las Personas Expuestas Políticamente (PEP), sus familiares cercanos, estrechos colaboradores y personas de confianza.

Esta nueva guía representa un paso importante en el fortalecimiento del sistema preventivo de Panamá, al exigir que los sujetos obligados no financieros cuenten con procedimientos más sólidos, efectivos y debidamente documentados para gestionar las relaciones comerciales que involucren a personas con exposición política.

Entre las principales medidas se encuentran la actualización de los formularios de debida diligencia, la verificación de información mediante fuentes confiables, el análisis del origen de los fondos y del patrimonio, la aplicación de debida diligencia ampliada, el monitoreo continuo de las operaciones y la capacitación permanente del personal.

La Resolución también establece que una persona será considerada PEP durante el ejercicio de su cargo y por un periodo de dos años después de su separación, sin perjuicio de que la empresa mantenga controles reforzados cuando el nivel de riesgo así lo requiera. Asimismo, incluye una amplia guía de cargos públicos, la cual tiene carácter enunciativo y no limitativo.

Esta regulación exige a las empresas ir más allá de una simple consulta en listas. Cada sujeto obligado deberá demostrar que conoce adecuadamente a sus clientes y beneficiarios finales, que comprende su perfil económico y que cuenta con controles capaces de detectar operaciones inusuales, estructuras societarias complejas, intermediación de terceros y posibles inconsistencias en el origen de la riqueza.

Más que una obligación normativa, esta nueva guía constituye una oportunidad para fortalecer la transparencia, proteger la reputación corporativa y preparar a las organizaciones para responder de manera segura y efectiva ante cualquier inspección.

En Auditaxes Compliance podemos apoyarle con la actualización de manuales, formularios, matrices de riesgo, expedientes, procedimientos de debida diligencia ampliada y programas de capacitación, asegurando que su empresa se encuentre alineada con las nuevas disposiciones regulatorias.

Fortalezca hoy su programa de cumplimiento y convierta la prevención en una verdadera ventaja para su organización.